En las escrituras el Señor nos revela cómo usar el dinero y las enseñanzas para que nuestros hijos también sepan hacerlo.

Por: Cultura Financiera

En la Biblia hay más de 2 mil 350 versículos que se refieren al manejo del dinero y las posesiones. Jesús enseñó más acerca del dinero que sobre cualquier otro tema, y es éste el más mencionado en el Nuevo Testamento, aparate del tema del amor.

El Señor sabía que necesitaríamos sabiduría para usar el dinero, por eso reveló en la escritura principios acerca del trabajo, las ganancias, los ahorros, las inversiones, el dar, el salir de deudas y la enseñanza que se les debe dar a los hijos acerca de la mayordomía.

La manera en que la gente maneja su dinero, por lo regular es opuesto a los principios que Dios establece en la Biblia. Por eso en este artículo te dejamos 10 principios básicos de la fiananzas familiares.

1. La mayoría de los problemas económicos que tienen las familias están directamente relacionados a la violación del principio del contentamiento. Cada uno de nosotros debe aprender a ser feliz en el lugar económico que Dios lo ha colocado.

2. La mejor manera de llegar a tener una vida abundante es a través de la acumulación de pequeñas cantidades de dinero, en forma constante, a lo largo del tiempo. Las familias deben aprender a ahorrar de forma regular y sumar la paciencia a su carácter personal.

3. Nunca podremos experimentar el éxito económico a menos que estemos dispuestos a escuchar a otros, aunque no estés de acuerdo con ellos. Las familias debemos buscar consejo sabio, porque en la abundancia de consejeros se encuentra la victoria.

4. Habrá tiempos de abundancia y tiempos de necesidad, es por esto que no pueden permitirse como familia gastar todo el dinero que llega al hogar. Si deseas sobrevivir las crisis que vendrán a tu vida, deberán tener orden en su vida económica y formas de controlar lo que gastan.

5. Cuando los tiempos son buenos, parece que los que toman atajos y hacen las cosas de forma mediocre, avanzan más rápido. No es hasta que llegan las dificultades que uno ve quién construyó bien y quién construyó mal. Debes preguntarte, qué actitudes, hábitos y relaciones debes sembrar en tu vida personal y familiar.

6. El trabajo arduo y la buena administración de los recursos producidos son las piedras angulares para el desarrollo económico. El trabajo diligente debe ser excelente, constante y orientado a satisfacer necesidades de los demás. Además, se debe administrar apropiadamente, de lo contrario el trabajo se echará a perder.

7. Nunca podrás recuperarte de un fracaso económico si no practicas la humildad. Las pérdidas afectan el orgullo, y el orgullo afecta nuestras decisiones. Cambiar la arrogancia por un corazón humilde nos permitirá darnos cuenta de nuestros errores y estar dispuestos a remediarlos.

8. Si has cometido algún error económico, deberás reconocerlo delante de tus seres queridos y arrepentirte de tus decisiones y actitudes. Es necesario que expliquemos con palabras que vamos a hacer para corregir esos errores para no cometerlos nuevamente.

9. Sólo podremos encontrar el gozo si hemos sido fieles manejando el dinero de Dios desde su perspectiva. Parte del dinero que recibes es para cubrir tus necesidades familiares, otra parte para guardarla para necesidades futuras, y una última parte para ser generosos con los necesitados.

10. Tú tienes la elección el día de hoy: vas a seguir manejando tu vida económica como tú quieres o como Dios quiere. Si sigues haciendo lo mismo, nunca tendrás resultados diferentes.

“Por tanto, cualquiera que oye estas palabras mías y las pone en práctica, será semejante a un hombre sabio que edificó su casa sobre la roca”

Mateo 7:24 NBLA

“Los planes bien pensados y el arduo trabajo llevan a la prosperidad, pero los atajos tomados a la carrera conducen a la pobreza”

Proverbios 21:5 NTV

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Ten principles of family economy

In the scriptures, the Lord reveals how to use money and teaches our children to know how to do it as well.

By: Cultura Financiera

In the Bible, more than 2,350 verses refer to the management of money and possessions. Jesus taught more about money than any other subject, and this is the most mentioned in the New Testament, apart from the subject of love.

The Lord knew that we would need the wisdom to use money, so He revealed in scripture principles about working, earning, saving, investing, giving, getting out of debt and teaching children about stewardship.

How people handle their money is often the opposite of the principles God establishes in the Bible. This article leaves you with ten basic principles of family finances.

1. Most economic problems families have are directly related to violating the principle of contentment. We must learn to be happy in the financial place God has placed us.

2. The best way to become abundant is by steadily accumulating small amounts of money over time. Families must learn to save regularly and add patience to their character.

We can only experience financial success if we are willing to listen to others, even if we disagree with them. Families should seek wise counsel, for victory lies in the abundance of counselors.

4. There will be times of plenty and times of need, which is why you cannot afford to spend all the money that comes into the household as a family. To survive the crises that will come into your life, you must have order in your economic life and ways to control what you spend.

5. When times are good, those who take shortcuts and do things in a mediocre way advance faster. Only when difficulties arrive does one see who built well and poorly. You must ask yourself what attitudes, habits and relationships you should sow in your personal and family life.

6. Hard work and good stewardship of the resources produced are the cornerstones of economic development. Diligent work must be excellent, constant and oriented to satisfy the needs of others. Moreover, it must be appropriately managed; otherwise, the work will be well-spent.

7. You can never recover from financial failure if you do not practice humility. Losses affect pride, and pride affects our decisions. Trading arrogance for a humble heart will allow us to realize our mistakes and be willing to remedy them.

8. If you have made a financial mistake, acknowledge it before your loved ones and repent of your decisions and attitudes. We must explain in words what we will do to correct those mistakes so as not to make them again.

9. We can only find joy if we have faithfully handled God’s money from His perspective. Part of the money you receive is to cover your family’s needs, another element to keep for future needs, and a last piece of being generous to those in need.

10. You have a choice today: will you continue to manage your financial life the way you want to or the way God wants you to? You will always have the same results if you keep doing the same.

“Therefore everyone who hears these words of mine and acts on them will be like a wise man who built his house on the rock”

Matthew 7:24 NASB

“Well-thought-out plans and hard work lead to prosperity, but shortcuts in haste lead to poverty.”

Proverbs 21:5 NKJV

Nuestra madurez se mide por la forma en que cuidamos lo que Dios nos ha encomendado

Por: Cultura Financiera

Para lograr disciplina financiera y prosperidad integral, necesitamos madurar en nuestro carácter, la madurez se adquiere cuando cuidamos a las personas y las cosas. Sin una administración responsable de la propiedad privada y la iniciativa personal, se pierde la capacidad de auto gobernarse y de ser productivos.

Las personas crecemos cuando adquirimos responsabilidades, y la responsabilidad comienza cuando ejercemos autoridad sobre algún talento o alguna tarea. Sin responsabilidad, no podemos aplicar ningún principio de vida, nuestra madurez se mide por la forma en que cuidamos lo que Dios nos ha encomendado.

Nunca podremos tener disciplina financiera y prosperidad integral, si no nos comprometemos a que cada mes nos sobre dinero.

Gastar menos de lo que ganamos

Debemos aprender a gastar menos de lo que ganamos. La única manera de hacerlo es bajando gastos e incrementando ingresos, por eso es necesario:

1. Desarrollar un plan de gastos

2. Establecer un estilo de vida razonable

3. Eliminar todas las deudas

4. Dominar los principios y actitudes de la Prosperidad Integral

5. Planear para el futuro y no tener que pedir prestado

Ser, hacer y tener

Para lograr aplicar estos cinco pasos necesitamos “ser” antes que “hacer” y “tener”. El “ser” se desarrolla a través de una constante y continua repetición de virtudes del carácter que se siembran en nuestra mente, corazón y espíritu. El propósito de esto es lograr la “renovación de la mente”. Un comienzo bueno y positivo empieza con transformar y ceñir el carácter de cada individuo.

Disciplinas para lograr libertad financiera y prosperidad integral

• DILIGENCIA: Trabajar en cada tarea con toda mi energía, concentración y habilidad. La diligencia nos ayuda a producir riqueza.

• AHORRO: Buscar generar excedentes en mi presupuesto evitando gastos que no son necesarios. El ahorro nos ayuda a cuidar la riqueza.

• INGENIO: Optimizar el uso de todos los recursos y encontrar utilidad práctica de las cosas que otros desecharían. El ingenio nos ayuda a multiplicar la riqueza.

•  CONTENTAMIENTO: Disfrutar de las posesiones, relaciones y talentos que tengo a mi alcance y disposición. El contentamiento nos ayuda a disfrutar de la riqueza.

• GENEROSIDAD: Administrar sabiamente todos los recursos disponibles para poder compartirlos con los que tienen necesidad. La generosidad le da sentido a la riqueza.

“Ve a la hormiga, oh perezoso, mira sus caminos, y sé sabio; la cual, no teniendo capitán, ni gobernador, ni señor, prepara en el verano su comida, y recoge en el tiempo de la siega su mantenimiento”

Proverbios 6:6-8 NVI

“Los planes bien pensados y el arduo trabajo llevan a la prosperidad, pero los atajos tomados a la carrera conducen a la pobreza”

Proverbios 21:5 NTV

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Five steps to acquire financial discipline

Our maturity is measured by how we take care of what God has entrusted to us

By: Cultura Financiera

To achieve financial discipline and comprehensive prosperity, we need to mature in our character, maturity is acquired when we take care of people and things. With responsible stewardship of private property and personal initiative, the ability to be self-governing and productive is preserved.

People grow when they acquire responsibility, and responsibility begins when we exercise authority over talent or a task. Without responsibility, we cannot apply any principle of life; our maturity is measured by how we care for what God has entrusted us.

We can only have financial discipline and integral prosperity if we commit to having money left over every month.

Spending less than we earn

We must learn to spend less than we earn. The only way to do this is by lowering expenses and increasing income, which is why it is necessary:

1. Develop a spending plan.

2. Establish a reasonable lifestyle

3. Eliminate all debts

4. Master the principles and attitudes of Integral Prosperity.

5. Plan for the future and not have to borrow.

To be, to do and to have

To apply these five steps, we need to “be” before “doing” and “having. “Being” is developed through constant and continuous repetition of character virtues planted in our mind, heart and spirit. This aims to achieve “renewal of the mind.” A good and positive start begins with transforming and girding the character of each individual.

Disciplines to achieve financial freedom and integral prosperity

– DILIGENCE: Work on every task with all my energy, concentration and skill. Diligence helps us to produce wealth.

– SAVING: I seek to generate surpluses in my budget by avoiding unnecessary expenses. Saving helps us to take care of wealth.

– INGENUITY: Optimize the use of all resources and find a practical use for things others would discard. Ingenuity helps us to multiply wealth.

– CONTENTMENT: Enjoying the possessions, relationships and talents I have within my reach and at my disposal. Contentment helps us enjoy wealth.

– GENEROSITY: Wisely managing all available resources to share them with those in need. Generosity gives meaning to wealth.

“Go to the ant, O sluggard, see her ways, and be wise; having neither captain, ruler, nor master, prepares her food in the summer and gathers her food in the time of harvest.”

Proverbs 6:6-8 NIV

“Well-thought-out plans and hard work lead to prosperity, but shortcuts taken in haste lead to poverty”

Proverbs 21:5 NKJV

Una estrategia solida puede ayudarte a asegurar tu futuro, sólo tienes que mantenerte enfocada y llevar a cabo los pasos correctos

Por: Cultura Financiera

“Den, y se les dará: se les echará en el regazo una medida llena, apretada, sacudida y desbordante. Porque con la medida que midan a otros, se les medirá a ustedes”

Lucas 6:38

La verdadera razón para invertir

Esta guía está diseñada para motivarte a crear y alcanzar objetivos de inversión y cumplirlos.

Anteriormente hemos hablado sobre los propósitos legítimos para invertir, como ayudar a tu familia a lograr un mayor grado de seguridad, y cosas tales como prever la educación para sus hijos, una herencia para tu familia y la jubilación.

Pero estas cosas, por importantes que sean, no son la razón por la que debemos invertir para el futuro. Tampoco generamos riqueza sólo para ver crecer nuestras cuentas bancarias. Se trata de usar tu riqueza para bendecir a otros.

Cómo construir una estrategia de inversión sólida

Todas las grandes victorias históricas fueron planeadas. La construcción de los Muros de Jerusalén, las grandes conquistas en la historia de la humanidad y la primera misión a la luna tenían planes. ¿Algo tan importante como tu futuro económico no debería tener un plan también?

Seguir estos pasos te guiará en la dirección correcta.

Paso 1: Házte preguntas específicas

¿Cuánto dinero necesitarás para los objetivos que tienes? Necesitas un número claro, no una cifra aproximada. Para conseguirlo, hazte las siguientes preguntas:

• ¿A qué edad dejaras las actividades económicas?

• ¿Qué tipo de estilo de vida quieres?

• ¿Quieres dejar una herencia para tus hijos?

• ¿Cuántas vacaciones quieres poder tomar cada año?

• ¿Quieres comprar un carro, casa, educacion de los niños, etcétera?

• ¿Cuál será tu fuente de ingresos para cuando ya no seas activa economicamente hablando (Fondo de retiro, Seguro Social, etcétera)?

• Pregúntate si tus expectativas para tus planes a futuro están en línea con tus hábitos de ahorro e inversión.

Paso 2: Diversificar

Cuando estés lista para invertir, asegúrate de distribuir tus inversiones. Nunca pongas todos tus huevos en una sola canasta. La diversificación pone las inversiones varias opciones y reduce el riesgo de perderlos. Cuando se diversifica de la manera correcta, si una inversión tiene un mal rendimiento, otra inversión suele aumentar de valor.

Paso 3: Manténte enfocada

Manten tus ojos en tu plan financiero. No dejes que inversiones de moda que momentaneamente están generando altos rendimientos te impulsen a cambiar tu estrategia. Todas las inversiones tienen riesgo y en ocasiones el valor de lo que hemos invertido baja, pero también en ocasiones sube y se recupera. Tienes que tener una perspectiva a largo plazo, asesorarte con un profesional confiable y anclarte en tu plan para no desvíarte.

Busca el consejo de un asesor financiero calificado para que puedas hacer preguntas y crear un plan de inversión sólido al que puedas apegarte.

Creemos en la sabiduría del consejo de un experto y en el uso de asesores financieros, y te animamos a que recurras a ellos. Estos incluyen profesionales en áreas como derecho, contabilidad y planificación financiera. Pero la clave es utilizarlos como fuentes de experiencia, no como gurús. Pueden proporcionarte alternativas y sugerencias, pero, en última instancia, las decisiones deben ser tuyas.

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Invest big

Give, and it will be given to you: a full measure, pressed down, shaken together, and overflowing, will be poured into your lap. For with the measure you measure others, it will be estimated back to you.”

Luke 6:38

The real reason to invest

This guide is designed to motivate you to create, achieve, and stick to investment goals.

We’ve previously discussed legitimate investing purposes like helping your family achieve greater security, providing an education for your children, an inheritance for your family, and retirement.

But these things, as important as they are, are not the reason why we should invest in the future. We also don’t build wealth just to see our bank accounts grow. It is about using your wealth to bless others.

How to build a solid investment strategy

All the great historical victories were planned. The construction of the Walls of Jerusalem, the great conquests in the history of humanity, and the first mission to the moon had plans. Shouldn’t something as important as your economic future also have a plan? Following these steps will guide you in the right direction.

Step 1: Ask yourself specific questions

How much money will you need for the goals you have? You need an exact number, not an approximate figure. To do this, ask yourself the following questions:

• At what age you will stop economic activities?

• What kind of lifestyle do you want?

• Do you want to leave an inheritance for your children?

• How many vacations do you want to be able to take each year?

• Do you want to buy a car, house, children’s education, etc.?

• What will be your source of income when you are no longer economically active (Retirement Fund, Social Security, etc.)?

• Ask yourself if your expectations for your plans align with your savings and investment habits.

Step 2: Diversify

When you’re ready to invest, be sure to spread out your investments. Never, ever put all your eggs in one basket. Diversification puts assets in several options and reduces the risk of losing them. When you diversify the right way, if one investment performs poorly, another investment will often increase in value.

Step 3: Stay focused

Keep your eyes on your financial plan. Make sure to let fashionable investments that are momentarily generating high returns drive you to change your strategy. All assets have risk, and sometimes the value of what we have invested goes down, but it also goes up and recovers. You have to have a long-term perspective, seek advice from a trusted professional, and stick with your plan to avoid getting sidetracked.

Seek the advice of a qualified financial advisor so that you can ask questions and create a solid investment plan that you can stick with.

We believe in the wisdom of expert advice and the use of financial advisers, and we encourage you to use them. These include professionals in areas such as law, accounting, and financial planning. But the key is to use them as sources of experience, unlike gurus. They can provide you with alternatives and suggestions, but ultimately the decisions should be yours.